چگونه می توانید به عنوان یک سرمایه گذار میراث ثروت ایجاد کنید که فراتر از زندگی شما باشد؟
سهام در 5 سال CAGR 11 ٪ ، 17 ٪ در 10 سال ، 6 /13 ٪ در 15 سال و 9 /12 ٪ در 20 سال به ما داده است. از طرف دیگر ، طلا در 10 سال 12. 9 ٪ بالایی داشت اما در 20 سال 8. 4 ٪ است.
هر سرمایه گذار موفقی که تاکنون توانسته است ثروت نمایی ایجاد کند ، از بازارهایی که در زمان های فعلی شاهد آن هستیم ، بهره مند شده است. بازارهای خرس ، ممانعت از افسردگی بزرگ ، به طور معمول در هر جایی بین 2 تا 6 ماه ادامه دارد. اما بیشتر ثروت سرمایه گذار نابود می شود زیرا آنها ضرر و زیان را رزرو می کنند و این کار را برای بازگشت به بازار ندارند.
بنابراین ، چگونه یک سرمایه گذار می تواند قاب ذهن خود را فولاد کند؟چگونه می توان نگرانی های سهام عدالت را پشت سر گذاشت؟چگونه می توانید به عنوان یک سرمایه گذار میراث ثروت ایجاد کنید که فراتر از زندگی شما باشد؟
میراث یک شبه ایجاد نمی شود. آنها در طول یک عمر ساخته شده اند
یک نسل واحد که این کار را درست انجام می دهد به سه نسل کمک می کند. به عبارت ساده تر ، آنچه امروز ایجاد می کنیم همان چیزی است که ما به عنوان میراث برای سه نسل آینده پشت سر می گذاریم. اگر می خواهید 10 برابر ثروت بسازید تا میراث را پشت سر بگذارید ، باید 5 قانون را رعایت کنید. اما قبل از رسیدن به آن ، در اینجا برخی از یادگیری ها وجود دارد.
بعد از ساعت ها خرد کردن داده ها و اعداد ، فهمیدم که زندگی خالص مثبت است ، فقط بالاتر از 9 ٪. به عبارت ساده تر ، اگر به مدت 40 سال 9 ٪ در دارایی ها سرمایه گذاری کنید ، تمام کاری که انجام می دهید این است که درآمد خود را پس بگیرید.
حال فرض کنیم که اگر می خواهید ثروت خود را با 5 ٪ (رشد پس انداز) رشد دهید ، برای ده سال اول ، هر سال فقط 10 ٪ پس انداز می کنید. اگر در پایان سال 5 ٪ افزایش دهید و 5 ٪ رشد می کند ، به 6 برابر درآمد کل عمر خود می رسید.
مهم است که به یاد داشته باشید که در 9 ٪ ، شما فقط درآمد خود را پس می گیرید. این بدان معناست که شما 10 کرور روپیه کسب کرده اید ، برای کلیه هزینه ها ، تورم قهرمان و غیره پرداخت کرده اید و در 63 کرور 10 روپیه کسب کرده اید.
اما سفر ایجاد ثروت از 9 ٪ آغاز می شود. فرض پایه شما این است که سرمایه گذاری شما بیش از 9 ٪ بازده در سطح ارزش خالص شما شروع می شود. اما اگر بتوانید درآمد خود را با 10 برابر در 20 ٪ در 40 سال رشد کنید؟میتوانی؟
فقط 1/10 سرمایه گذاران به این هدف دست می یابند.
تنها راه برای انجام این کار ، سرمایه گذار حرفه ای یا مشاور حرفه ای برای انجام این کار برای شما است. یک متخصص اختصاص داده شده برای ایجاد ثروت برای شما 24 × 7 و پیگیری بی امان. این شغلی نیست که خودتان می توانید انجام دهید. برای درک این موضوع ، بیایید به کلاسهای مختلف دارایی از یک دوره 5 ساله تا 20 ساله نگاه کنیم.
چرا سرمایه گذاری در سهام نیاز به چشم مشتاق دارد؟
بیایید نگاهی به کارت گزارش کلاسهای اصلی دارایی داشته باشیم.
سهام در 5 سال CAGR 11 ٪ ، 17 ٪ در 10 سال ، 6 /13 ٪ در 15 سال و 9 /12 ٪ در 20 سال به ما داده است. از طرف دیگر ، طلا در 10 سال 12. 9 ٪ بالایی داشت اما در 20 سال 8. 4 ٪ است. FD های بانکی به طور متوسط 5. 2 ٪ داده اند. املاک در 10 سال 13. 4 ٪ رونق گرفت ، اما به نظر من ، از 6. 4 ٪ به افت بیشتر 3. 4 ٪ پیش می رود. میانگین تورم را در دوره مشابه سال - 6. 3 ٪ در نظر بگیرید. در تمام این موارد ، فقط شاخص های هند در 10 سال گذشته 17 ٪ رشد کرده اند!
همانطور که در S& P و Nasdaq می دیدید ، بازار در حال بازگشت در بازگشت است. علاوه بر این ، بازار هند برای رشد سریع آتش در طی پنج سال آینده آماده است. با باز شدن بازارها و تورم به حالت معکوس ، می توانید احیای گسترده ای را در حدود اکتبر 2022 مشاهده کنید. بنابراین ، ما ممکن است این سال تقویم را به رنگ سبز برجسته تر از قرمز پایان دهیم.
اما بیش از 80 ٪ سرمایه گذاران به دلیل عدم مشاوره ، پول خود را از دست می دهند. به عنوان مثال ، ما 41،000 روپیه CR را در Marketsmojo (اوراق بهادار شخصی) و بیش از 90 ٪ از سرمایه گذاران تحت فشار قرار می دهیم ، اما مشاوره به موقع و متخصص را اعمال نمی کنیم. براساس یک مطالعه ISB ، سرمایه گذاران به دلیل تأثیر تمایل ، بیش از حد و عدم کمک حرفه ای ، ضرر و زیان را تجربه می کنند. در سراسر جهان ، سرمایه گذاران دارای یک تمایل ذهنی هستند که می توانند خودشان این کار را انجام دهند و در طول زندگی خود با آن قمار بازی می کنند.
بنابراین ، تنها راه برای پیشبرد تعصبات سرمایه گذار ، جستجوی مشاوره یک متخصص است.
سهام عدالت تنها کلاس دارایی است که هرگز به صفر نرفته است! البته اوراق قرضه می توانند به صفر بروند ، و بانک ها می توانند به طور پیش فرض باشند ، اما سهام عدالت تنها کلاس دارایی است که هرگز به صفر نرفته است و همیشه با میانگین گزاف گویی 4-5 ماه دوباره به عقب برگشته است. بنابراین ، با وجود دانستن اینکه سهام همیشه بهبود می یابد و بازار تصحیح می کند ، چرا سرمایه گذاران از آن می ترسند؟
من معتقدم که سرمایه گذاران در انواع مختلفی از توهمات زندگی می کنند که فقط با کمک یک مشاور متخصص می توانند شکسته شوند. آن ها هستند:
- دفع سهام به جای یک سبد خوب مدیریت شده
- توهم در مورد آنچه در قیمت سهام تأثیر می گذارد
- خرید قیمت و نه ارزش
- خرید و نگه داشتن
- صرفه جویی بیشتر از درآمد بیشتر
- هنگام پایین آمدن و ورود
- اشتیاق به چاقوهای افتادن
- رزرو ضرر
به دنبال راهنمایی متخصص باشید
شما ممکن است بتوانید در نبرد کوتاه مدت کسب درآمد پیروز شوید، اما نه در جنگ "40 ساله" شکست 9٪. اگر در جستجوی یک کارشناس مالی مردد هستید، روی این شاخص سرمایه گذاری کنید که حداقل 13 درصد بازدهی به شما می دهد. داشتن یک متخصص حالت ذهنی وحشت از نوسانات بازار را تغییر می دهد، نسبت به احساسات خود در مورد نحوه رفتار بازار بی تفاوت می شود و از ذهنیت گله تسلیم نمی شود.
بازی مارها و نردبان ها را بگیرید. اگر با آن آشنا هستید، چند بار مار شما را گزیده است؟چند بار فقط نردبان گرفتی و بازی را تمام کردی حتی وقتی آخر شدی؟هیچ چیز دیگری مهم نیست جز اینکه بازی را کامل کنید، چه نفر اول باشید یا آخرین. بنابراین، ماندن در بازی برابری بسیار مهم است. بحث اول یا آخر آمدن نیست، بلکه در مورد اتمام و زمان است.
اجازه دهید دو سرمایه گذار را در اینجا به عنوان مثال در نظر بگیرم. اول، جیم سیمونز است که شرکت Hedge Fund Renaissance Technologies را با دارایی خالص 23 میلیارد دلار و CAGR 66 درصد از سال 1988 اداره می کند. سپس وارن بافت، که از سال 1950 یک CAGR 22 درصدی انجام داده و دارایی 81 میلیارد دلاری دارد.
جیم سیمونز مدیر، انتخاب کننده سهام و خواننده بهتر بازار است. اما چه کسی برنده بازار است یا برنده بازی است؟این وارن بافت است، دست پایین! به همین دلیل ساده در مورد زمان، او در بازار بوده است.
چرا زمان در بازار مهم است؟
بیایید فرض کنیم وارن بافت، که از 15 سالگی شروع به سرمایه گذاری کرد، تصمیم گرفت در 60 سالگی متوقف شود. آیا می دانید او تا 60 سالگی چقدر ثروت داشت؟تقریباً 11. 9 میلیون دلار یا روپیه. 100 کراما دارایی خالص او امروز 81 میلیارد دلار یا روپیه است. 6, 48, 000 کروناگر او در 60 سالگی بازنشسته می شد، دارایی خالص او 0. 001٪ ارزش امروز یا 99. 9٪ کمتر از دارایی خالص واقعی او بود.
سن هیچ ارتباطی با تخصیص دارایی یا افزایش پول شما ندارد. زمانی که نوبت به سرمایه گذاری در سهام می شود، این سفر باید ادامه یابد. سرمایه گذاری در سهام یک ذهنیت است و یک مسئله سنی نیست.
یک مثال عالی از نحوه انجام میانگین گیری رو به بالا و اینکه چه کسی بیشتر از درست اشتباه کرده است، آقای راکش جونجونوالا است. او زمانی که درست با سهام پیش می رود، روی سهام شرط بندی می کند. هنگامی که او اشتباه می کند، در کاهش ضررها وحشیانه می شود. به عنوان یک متخصص در زیان های رزرو و میانگین گیری صعودی، راز او در مجموعه ای متمرکز از 5-6 سهام و اعتقاد صعودی او به بازار هند نهفته است. و ما در MarketsMojo نیز هستیم. صعودی بودن در زمان های صعودی بازی هر کسی است. صعودی بودن در زمان های نزولی کلیدی است.
جهان در 2 جهت حرکت می کند:
- مدیریت فعال وجوه متنوع به سرمایه گذاری با شاخص منفعل
- استراتژی های بازده بالا متمرکز برای سرمایه گذاران بلند مدت بالغ
و دیر یا زود ، اوراق بهادار متمرکز در بازی پیروز خواهد شد. به همین دلیل داشتن بهترین مشاور برای مدیریت نمونه کارها خود بسیار مهم است اگر به دنبال رشد پول خود در یک چرخه 40 ساله هستید.
5 قانون شما برای ساختن ثروت 10 برابر نیاز دارید
به طور خلاصه ، این پنج قانون است که باید هنگام ساختن میراث یا ایجاد ثروت 10 برابر به خاطر بسپارید.
- زندگی خالص مثبت است ، فقط بالاتر از 9 ٪.
- فقط 1/10 سرمایه گذاران به اهداف مورد نظر خود می رسند - به دنبال یک متخصص باشید.
- یک متخصص زندگی در بازی مارها و نردبان باشید.
- فناوری مهمترین مزیت و ضرر خواهد بود - عاقلانه را انتخاب کنید.
- اگر نمی توانید آن را ببینید ، به این معنی نیست که واقعیت نیست.
به یاد داشته باشید ، شما فقط دو شغل اساسی در زندگی دارید -
- درآمد و پس انداز.
- سرمایه گذاری
کار دوم خود را جدی بگیرید ، زیرا این تنها چند برابر کننده است که تا به حال داشته اید.
(توسط دکتر Mohit Batra ، بنیانگذار و مدیرعامل ، Marketsmojo)
سلب مسئولیت: این دیدگاه شخصی نویسنده است. به خوانندگان توصیه می شود قبل از هرگونه سرمایه گذاری با برنامه ریز مالی خود مشورت کنند.
به روزرسانی های بازار سهم زنده و آخرین اخبار و اخبار هند و اخبار تجاری در Express Financial را دریافت کنید. بارگیری برنامه Financial Express برای آخرین اخبار تجاری.
